يجب على كل مستثمر عقاري امتلاك Bitcoin – مجلة Bitcoin
هذه مقالة افتتاحية بقلم ليون وانكوم ، أحد أوائل طلاب الاقتصاد المالي الذين كتبوا أطروحة حول البيتكوين في عام 2015.
مقدمة
المقالة التالية جزء من سلسلة من المقالات التي أهدف فيها إلى شرح بعض فوائد استخدام البيتكوين “كأداة”. الاحتمالات لا حصر لها. لقد اخترت ثلاثة مجالات ساعدتني فيها عملة البيتكوين. ساعدتني Bitcoin في نقل مساعي الريادية إلى المستوى التالي من خلال السماح لي بإدارة أموالي بسهولة وكفاءة وبناء المدخرات. سمح لي هذا ببناء الثقة بالنفس والتطلع إلى المستقبل بمزيد من التفاؤل. لقد طورت تفضيلًا أقل للوقت ، مما يعني أنني أقدر المستقبل ، مما يقودني إلى التصرف بشكل أكثر وعيًا في الوقت الحاضر. كل هذا كان له تأثير إيجابي على صحتي العقلية.
عندما كنت جديدًا على Bitcoin ، ساعدني الكثير من الأشخاص لدرجة أنني أريد مشاركة بعض تجاربي الإيجابية معك. تتضمن السلسلة المكونة من ثلاثة أجزاء هذه المقالة ، التي تستهدف المستثمرين العقاريين ، كمقدمة. يبحث الجزء الثاني في الآثار الإيجابية للصحة العقلية والرفاهية العامة عندما يتبنى المرء “معيار البيتكوين” ، على سبيل المثال ، استخدام البيتكوين كوحدة حساب. سيشرح الجزء الثالث سبب كون البيتكوين وسيلة ادخار أفضل من الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) ، والتي كانت واحدة من أفضل وسائل المدخرات المتدفقة على مدى العقود القليلة الماضية ، والتأثير الإيجابي الذي يمكن أن يكون لعملة البيتكوين على مدخرات التقاعد.
لماذا يجب على كل مستثمر عقاري امتلاك Bitcoin
Bitcoin هي ملكية رقمية ويجب أن تجذب أي مستثمر عقاري على هذا النحو. العقارات تستفيد من الندرة في المجال المادي. أدخلت عملة البيتكوين ندرة في العالم الرقمي.
أنشأت Bitcoin أول مثيل للملكية الرقمية. Bitcoin هي ملكية رقمية. تجلب حقوق الملكية الرقمية الصلة بين الإنترنت والاقتصاد إلى الحداثة. لذلك ، فإن المستثمرين العقاريين الذين يتمثل نشاطهم التجاري في الاستحواذ على الممتلكات المادية وبناءها مقدر لهم الاحتفاظ بعملة البيتكوين لأنها الشكل الرقمي للممتلكات المادية. قد يفاجئك هذا البيان ، لكن من كان يظن في عام 1995 أن معظم متاجر البيع بالتجزئة سيكون لها في النهاية أيضًا عمل رقمي في شكل موقع ويب أو متجر تجارة إلكترونية؟ بالطبع ، مواقع التجارة الإلكترونية ومتاجر البيع بالتجزئة أكثر تشابهًا من البيتكوين والعقارات ، لكنها أفضل مقارنة لإظهار حاجة المستثمرين العقاريين للانخراط في عملات البيتكوين. أجد أن مثل هذه المقارنات مفيدة لشرح التقنيات المعقدة والجديدة مثل Bitcoin بطريقة مفهومة ولإظهار سبب أهمية تكييف مثل هذه التكنولوجيا.
كما أوضحت في مقالتي “لماذا تعتبر Bitcoin عقارًا رقميًا” ، فإن أحد الأشياء المشتركة بين العقارات و Bitcoin هو أن كلاهما يعمل كمخزن ذي قيمة. من الناحية النظرية ، فإن امتلاك العقارات أمر مرغوب فيه لأنه يدر الدخل (الإيجار) ويمكن استخدامه كوسيلة للإنتاج (التصنيع). ولكن بالنسبة للجزء الأكبر ، فإن العقارات تخدم الآن غرضًا مختلفًا. بالنظر إلى المستويات المرتفعة للتضخم النقدي في العقود الأخيرة ، فإن مجرد الاحتفاظ بالمال في حساب التوفير لا يكفي للحفاظ على قيمته ومواكبة التضخم. نتيجة لذلك ، يستثمر العديد من الأشخاص – بما في ذلك الأفراد الأثرياء وصناديق التقاعد والمؤسسات – جزءًا كبيرًا من أموالهم النقدية التي يمكن إنفاقها في العقارات ، والتي أصبحت واحدة من المتاجر ذات القيمة المفضلة. معظم الناس لا يريدون العقارات حتى يتمكنوا من العيش فيها أو استخدامها للإنتاج. يريدون عقارات حتى يتمكنوا من تخزين القيمة.
ومع ذلك ، لا يمكن للعقارات منافسة البيتكوين كمخزن ذي قيمة. الخصائص المرتبطة بعملة البيتكوين تجعلها مخزنًا مثاليًا للقيمة. العرض محدود ، يسهل حمله ، قابل للقسمة ، متين ، قابل للاستبدال ، مقاوم للرقابة وغير محتجز. يمكن إرسالها إلى أي مكان في العالم بدون تكلفة تقريبًا وبسرعة الضوء. من ناحية أخرى ، من السهل مصادرة العقارات وتصفيتها في أوقات الأزمات. تم توضيح هذا مؤخرًا في أوكرانيا. بعد الغزو الروسي في 24 فبراير 2022 ، لجأ العديد من الأوكرانيين إلى البيتكوين لحماية ثرواتهم ، وجلب أموالهم معهم أثناء فرارهم ، وتلبية احتياجاتهم اليومية ، وقبول التحويلات والتبرعات. كان لابد من ترك الممتلكات وتدميرها إلى حد كبير. قد يعني هذا أنه بمجرد أن تصل عملة البيتكوين إلى إمكاناتها الكاملة ويدرك الناس في جميع أنحاء العالم أنها مخزن ذو قيمة عالية عند مقارنتها بالعقارات ، فإن قيمة الممتلكات المادية قد تنهار إلى قيمة المنفعة ولن تحمل العلاوة النقدية لاستخدامها على أنها مخزن للقيمة. قد يستغرق الأمر وقتًا طويلاً ، وربما عدة عقود ، لكن الاحتمال موجود. لذلك ، من المنطقي بالنسبة لك كمستثمر عقاري أن تتعامل مع البيتكوين في مرحلة مبكرة. من المعروف أن أولئك الذين يتبنون التقنيات الجديدة أولاً سيستفيدون أكثر من غيرهم.
مصدر: مجلة بيتكوين
المستثمرون العقاريون خبراء في استخدام العقارات الحالية كضمان لزيادة الديون لشراء وتطوير عقارات جديدة. كما ذكرت بالتفصيل في مقالتي “هل الاستفادة من الأصول القديمة لشراء البيتكوين استراتيجية جيدة؟” من المحتمل أن يكون استخدام العقارات الحالية لتحمل الديون وشراء البيتكوين فرصة تجارية أكبر حيث من المرجح أن تنمو قيمة البيتكوين بشكل أسرع من العقارات. وبالتالي ، يمكن تحقيق عائد أعلى. العقارات (العقارات المؤجرة بالكامل) هي الضمان المثالي لتحمل الديون لشراء البيتكوين لأن الإيجار يولد الدخل. لذلك ، لن تضطر أبدًا إلى بيع عملات البيتكوين الخاصة بك لسداد الديون ، وبدلاً من ذلك يمكنك استخدام دخل الإيجار. إذا كانت توقعاتي تبدو صعودية للغاية بالنسبة لك ، فيمكنك أيضًا استخدام جزء صغير من محفظتك العقارية لمثل هذا المشروع ، وبالتالي فإن المخاطرة منخفضة نسبيًا ، لكن احتمالية الارتفاع لا تزال كبيرة.
لا ينبغي لهذا أن يصرف الانتباه عن الأعمال المربحة للتطوير العقاري. أنا لا أطلب منك التوقف عن تطوير العقارات ، بل أطلب منك إضافة استراتيجية بيتكوين.
يعتمد التطوير العقاري بشكل كبير على القدرة على بناء الجدارة الائتمانية. يمكن أن تساعد Bitcoin هنا أيضًا. يتم دعم الاعتماد المستمر للبيتكوين من خلال خصائصها النقدية الفائقة. يرافق الاعتماد المتزايد زيادة في الأسعار حيث يكون المعروض من البيتكوين محدودًا. هناك حلقة تغذية مرتدة إيجابية بين التبني والسعر. عندما يرتفع الطلب ويظل العرض ثابتًا تقريبًا ، يجب أن يرتفع السعر – رياضيًا. بالنسبة لك ، بصفتك مطورًا عقاريًا ، فهذا يعني أنه كلما زاد عدد عملات البيتكوين التي تمتلكها ، زادت الضمانات التي لديك لتمويل بناء العقارات في المستقبل. يجب أن تكون Bitcoin جزءًا من إستراتيجية كل مستثمر عقاري لأنها ضمان أصيل سيساعدك على بناء جدارة ائتمانية على المدى الطويل.
قد يؤدي استخدام عقارك بشكل معقول كضمان لاقتراض المال وشراء البيتكوين إلى حل مشكلة أخرى: السيولة. العقارات أصول غير سائلة وغير منقولة. في الألمانية ، تُترجم العقارات إلى “غير متحرك” ، والتي تعني حرفيًا “أن تكون غير متحرك”. يمكن أن يكون استخدام السيولة غير المنقولة في ممتلكاتك المدرة للدخل لشراء البيتكوين فرصة عمل جيدة – وخيارًا لحماية ثروتك من المصادرة إذا احتجت إلى الانتقال. بالطبع ، يمكنك فقط بيع العقارات لشراء البيتكوين ، لكن هذه فكرة سيئة لسببين. أولاً ، يتم جني الأموال تاريخياً من العقارات المدرة للدخل عن طريق شرائها والاحتفاظ بها على المدى الطويل. ثانيًا ، يشتري المستثمر العقاري عادةً عقارًا بقرض ، وبالتالي فإن دخل الإيجار ضروري لخدمة التزامات الديون الحالية.
استنتاج
أعتقد أن “عوالم” العقارات وبيتكوين سوف تندمج عاجلاً أم آجلاً. كلا الأصلين يشتركان في أوجه التشابه ويكمل كل منهما الآخر. العقارات من الأصول المدرة للدخل (الإيجار) ، لكنها ثابتة للغاية. لا تدر Bitcoin دخلاً ولكنها تتمتع بسيولة عالية ومتحركة. الاثنان مباراة جيدة.
لا ينبغي لتقلبات البيتكوين أن تصرف الانتباه عن الفرصة التي تمثلها. أولئك الذين رفضوا الإنترنت خسروا واحدة من أعظم فرص العمل في حياتهم. من المحتمل أن يواجه أولئك الذين يرفضون البيتكوين نفس المصير.
بالإضافة إلى ذلك ، فإننا على الأرجح لن نرى نفس نوع العوائد على الاستثمارات العقارية كما في الماضي. منذ عام 1971 ، ارتفعت أسعار المساكن ما يقرب من 70 مرة. يتوافق هذا مع “صدمة نيكسون” في 15 أغسطس 1971 ، عندما أعلن الرئيس ريتشارد نيكسون أن الولايات المتحدة ستنهي إمكانية تحويل الدولار الأمريكي إلى ذهب. منذ ذلك الحين ، بدأت البنوك المركزية في تشغيل نظام قائم على النقود الورقية مع أسعار صرف عائمة ولا يوجد معيار للعملة.
ارتفعت معدلات التضخم النقدي بشكل مطرد منذ ذلك الحين. خدم العقارات كأصل للكثيرين للحفاظ على قيمة أموالهم. ومع ذلك ، فإن البيتكوين يخدم هذا الغرض بشكل أفضل. يمكن أن يؤدي هذا إلى شيئين: أولاً ، يمكن أن تفقد العقارات العلاوة النقدية لاستخدامها كمخزن ذي قيمة. ثانيًا ، إذا استمرت عملة البيتكوين (الملكية الرقمية) في دورة اعتمادها واستبدلت العقارات (الممتلكات المادية) كمخزن مفضل للقيمة ، فإن معدل عائدها سيكون أعلى بعدة مرات من العقارات في المستقبل ، لأن البيتكوين في البداية فقط من دورة اعتماده.
في الختام ، كما قال ساتوشي ناكاموتو ، “قد ترغب في الحصول على البعض فقط في حالة” ، أو إعادة صياغة جملة مارك توين ، “اشترِ البيتكوين ، إنهم لم يعودوا يصنعونها”.
هذا منشور ضيف بواسطة ليون وانكوم. الآراء المعبر عنها خاصة بها تمامًا ولا تعكس بالضرورة آراء BTC Inc أو Bitcoin Magazine.
