FATF و AML هي حرب ضد Bitcoin – مجلة Bitcoin
هذا افتتاحية رأي بقلم ستيفان ليفيرا ، مضيف برنامج “ستيفان ليفيرا بودكاست” والمدير الإداري لشركة Swan Bitcoin International.
المراقبة المالية في كل مكان حولنا. في كل مرة تريد فيها التسجيل في أحد البنوك ، يجب عليك إظهار وثائق الهوية ، ويتم فحصها بواسطة أنظمتها الآلية والحصول على جميع أنواع الأسئلة حول وظيفتك وأسلوب حياتك ومصدر ثروتك. في كثير من الأحيان ، عندما تذهب للسحب أو الإنفاق أو التحويل ما كنت تعتقد أنه أموالك الخاصة، فأنت عرضة لمزيد من الأسئلة.
يبدو أنه يزداد سوءًا مع مرور الوقت. لماذا نحن هنا؟ يتعلق الأمر بمختلف المنظمات التي تدفع بهذا الهراء إلى الأمام. وإحدى المنظمات الرئيسية هنا هي مجموعة العمل المالي (FATF). FATF هي عدو طبيعي لأولئك الذين يفضلون الحرية المالية.
هناك عبء تنظيمي تفرضه مجموعة العمل المالي ولوائح “الجرائم المالية” مثل متطلبات وعقوبات مكافحة غسيل الأموال. يتم تقديم هذه اللوائح وقيادتها على أساس أنها تساعد في وقف غسل الأموال أو تمويل الإرهاب في جميع أنحاء العالم. ولكن يبدو أن التحليل الجاد لفعاليتها يظهر أنها تؤدي إلى اكتشاف أقل من 1٪ من التمويل غير المشروع (انظر محادثتي مع رون بول وأبحاثه هنا). ومع ذلك ، يدفع العالم ثمنًا باهظًا للامتثال للحريات المدنية المفقودة. ومن منظور حقوق الملكية ، يجب أن تكون الشركات والبنوك قادرة على إدارة أعمالها بالطريقة التي تراها مناسبة ، بدلاً من أن تكون دائمًا في وضع حيث يتعين عليها “طلب الإذن” من المنظمين أو وكالات الترخيص لمواصلة العمل.
إذا كانت هناك جريمة يتم ارتكابها ، فاترك سلطات إنفاذ القانون واحصل على مذكرة! لا ينبغي للجهات التنظيمية أن تنتهك تلقائيًا خصوصية التفاصيل المالية اليومية للمواطنين.
إذن ، من هو FATF على أي حال؟
حسنًا ، ليس من الواضح بالضبط ما هو نوع الكيان FATF. تدعي أنها هيئة حكومية دولية مستقلة ، لكن ما هو كيانها المسجل؟ يبدو أن هذا مشروع تم تشغيله من منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD). من المفارقات في بعض النواحي أن تقوم مجموعة العمل المالي (FATF) بدفع التنظيم والتدقيق على نطاق واسع إلى الأشخاص العاديين كل يوم ، ولكن يبدو أنها نفسها ليست مسؤولة بشكل كبير.
لكن النسخة المختصرة هي: إنها تصف نفسها بأنها هيئة رقابة عالمية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم تمويل أمانة مجموعة العمل المالي من قبل دول منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) بما يصل إلى حوالي 619 BTC (أو من حيث القيمة النقدية: حوالي 11 مليون دولار) سنويًا ولديها حوالي 65 موظفًا ، وفقًا لتقريرها السنوي لعام 2021. لكن تأثيره كبير ، لأنه يدفع بتوصيات مجموعة العمل المالي ويهدد البلدان بوضعها في قوائم FATF الرمادية أو السوداء.
لكنها ليست مجرد مجموعة فاتف …
الآن ليست فقط مجموعة العمل المالي. هناك جميع أنواع مجموعات عمل مكافحة غسل الأموال و “الجرائم المالية” والمنظمين والكيانات الأخرى في دول فردية حول العالم. لذلك ، يبدو أنهم جميعًا يتعاونون في كيفية تنظيم حياتنا المالية وإدارتها بشكل دقيق. يبدو أن الجوهر هو أنهم عادوا مع “توصيات FATF” حول كيفية وقف غسيل الأموال ، ويتعين على الدول والهيئات التنظيمية المحلية تنفيذ هذه القواعد. قلة من الناس في أي دولة أو دولة فردية يهتمون بما يكفي لإطلاق الرائحة الكريهة وإيقاف تجاوز اللوائح المالية وجرائم حقوق الإنسان.
عادة ما يكون هناك على الأقل عدد قليل من السياسيين في كل بلد أو هيئة سياسية يرغبون في التظاهر بأنهم ضد الجرائم المالية ، وهو ما قد يفسر أيضًا بعض القمامة الأخيرة “غير المستضافة” التي تخرج من الاتحاد الأوروبي (انظر محادثتي مع جيجي حول سبب ضرر هذا الفساد في اللغة على البيتكوين ولنا جميعًا.)
ما هو صافي كل هذا؟
لذا ، فإن النتيجة النهائية هي أن المزيد والمزيد من الرقابة المالية تتدفق إلى البنوك والشركات والكيانات الفردية التي تضطر إلى الامتثال ، أو غير ذلك. تقوم الدولة التنظيمية والبيروقراطية بتفويض الشركات والأفراد لأداء عمل غير مأجور. وكل من يخالف يتهم بأنه شيل للمجرمين وغاسلي الأموال. ألا يقدرون أنه قد يكون هناك أشخاص يريدون الدفاع عن الملكية الخاصة والحرية من حيث المبدأ؟
جديلة الكوميديا الكلاسيكية.
هذا هو السبب في أننا جميعًا نتعرض للكثير من المراقبة المالية والاستجواب المتطفّل عن أنفسنا. في بعض النواحي ، لا يقع اللوم بالكامل على ذلك الصراف المسكين أو موظف البنك ذي المستوى المنخفض! الجاني الحقيقي هو على مستوى أعلى بكثير ، فهذه الكيانات الممولة من الحكومات هي التي تدور باستمرار حول مدى فعالية لوائحها.
الآن ، بالطبع ، تعد Bitcoin جزءًا كبيرًا من الإجابة على هؤلاء المنتهكين المتعفنين لحقوق الإنسان. ولكن حتى هنا ، هناك العديد من شركات تبادل البيتكوين التي تواجه مشكلات في الوصول إلى الحسابات الورقية لتمكين المنحدرات التي توفرها للمستخدمين.
ماذا عن مجرمي النوايا الحسنة؟
قبض عليهم من أجل فِعلي الجرائم التي يرتكبونها ، سواء كانت سرقة أو قتل ، إلخ. علينا أيضًا أن نقبل أن الحرية لها تكلفة. يستخدم المجرمون أيضًا الطرق ، فهل سنكون لدينا متطلبات اعرف عميلك (KYC) في كل مرة يستخدم فيها أي شخص طريقًا؟ ويمكن للمجرمين أيضًا تركيب الستائر في منازلهم. هل يمكنك أن تتخيل الجنون إذا توصلنا إلى هيئة تنظيم الستائر التي فرضت أنه قبل أن يأتي أي عامل تركيب ستائر ، يجب عليهم إجراء عمليات التحقق من الهوية للتأكد من أنك لست مجرمًا يختبئ وراء الستائر؟
وتذكر ، الأمر ليس كما لو أن نظام العدالة الحالي يقوم بعمل رائع بالنظر إلى كل المراقبة المالية في العالم اليوم. الغالبية العظمى من الجريمة ساكن يتم التعامل مع العملة الورقية. الجواب ليس “المزيد من السيطرة والبيروقراطية” ، بل قبول أن النهج الحالي ببساطة غير فعال.
تطبيع جمع البيانات
إن تطبيع جمع البيانات الخاصة يتجاوز مجرد قوانين مكافحة غسل الأموال و “الجرائم المالية”. نشهد تأثيرات حقيقية ، مع أمثلة حديثة جدًا:
- الدرجة المئوية: تم الإعلان عن أسماء وتاريخ معاملات كل مستخدم في إجراءات الإفلاس
- Optus: تم الكشف عن 10 ملايين من بيانات العملاء في خرق ، مع تسريب رقم جواز سفر أو رخصة قيادة 2.8 مليون.
لذلك ، في النهاية ، نتج عن إنشاء ثقافة جمع البيانات الخاصة أكثر تعرض الأبرياء للخطر. أين هذا العامل في حساب البيروقراطيين والسياسيين المتعطشين الذين يتصرفون مثل قوانين المراقبة الخاصة بهم تساعد؟
أين تتلاءم PayPal مع هذا؟
تعرضت PayPal مؤخرًا لانتقادات شديدة بسبب تغييرها في سياستها المتعلقة “بالمعلومات الخاطئة” ورسو العملاء 2500 دولار. هذه المرة ، كان عليها أن تتراجع ، نظرًا للغضب على وسائل التواصل الاجتماعي. لكن من الواضح أن هذا مجرد إرجاء مؤقت من المزيد من الرقابة المالية علينا جميعًا.
كما غرد Samson Mow من JAN3 ، يمكننا إما استخدام Bitcoin ، أو أن نضطر إلى البحث في جميع الأيديولوجيات السياسية للمديرين التنفيذيين في كبرى شركات التكنولوجيا المالية. لن تتحقق محفظة البيتكوين ذات السيادة الذاتية الخاصة بك من آرائك السياسية قبل بث معاملة البيتكوين الخاصة بك. لن تسألك محفظة البيتكوين ذات السيادة الذاتية الخاصة بك عن مصدر ثروتك قبل السماح لك بإيداع الأموال والاستفادة منها.
لقد خلقت مجموعة العمل المالي ونظام مكافحة غسل الأموال ثقافة ونماها حيث يعتقد الدولتان أنه من المقبول النظر إلى أموال الآخرين والسيطرة عليهم ، طالما أن أيديولوجيتهم تختلف عن الأشخاص الموجودين في السلطة في ذلك الوقت.
هذا عن حقوق الإنسان
إنها مسألة حقوق إنسان. إلى الحد الذي تشجع فيه توصيات مجموعة العمل المالي المنظمين المحليين والبيروقراطيين والسياسيين على الاستمرار في السيطرة على أموال المواطنين والشركات الخاصة ، فإنها تتعدى على حقوق الملكية الخاصة الخاصة بهم. FATF ونظام مكافحة غسل الأموال المرتبط به ينتهك حقوق الإنسان في جميع أنحاء العالم ، ونحن جميعًا أفقر من أجل ذلك.
يجب أن يكون عملاء البيتكوين واضحين بشأن ماهية المشكلة ، وأن يبدأوا في التحدث واتخاذ الإجراءات حيالها. يمكن أن يتخذ هذا الإجراء شكل الترميز وبناء بدائل البرمجيات الحرة والمفتوحة المصدر ذات السيادة الذاتية للبانوبتيكون المالي ، ويمكن أن يتخذ أيضًا شكل مقاضاة الكيانات الحكومية التي تفرط في التنظيم والتعدي على حياة الأبرياء. وقد يتخذ ذلك شكل الضغط على السياسيين المحليين للرد على مجموعة العمل المالي والمراقبة المالية. قد يكون إلغاء تمويل مجموعة العمل المالي (FATF) فكرة رائعة أيضًا. لماذا يجب على دافعي الضرائب في جميع أنحاء العالم أن يدفعوا مقابل هذا التنظيم غير الفعال والمدمّر اقتصاديًا؟
كإجراء نهائي ، ضع في اعتبارك أنه في حين أن هناك حالات أكثر وضوحًا من الاستبعاد المالي (والتي تتجاهلها مجموعة العمل المالي باعتبارها “عواقب غير مقصودة”) ، يجب أن يتم اتخاذ القضية على أساس مبدأ الأمر. نريد أن نعيش في مجتمع السوق الحر مع حقوق الملكية الخاصة ، وألا نتساءل باستمرار عما يحق لنا فعله بأموالنا الخاصة. لا يحتاج العالم إلى المزيد من التوصيات والتقارير من مجموعة العمل المالي. يحتاج الدفاع عن حقوق الملكية الخاصة في المبدأ.
هذا منشور ضيف بواسطة ستيفان ليفيرا. الآراء المعبر عنها خاصة بها تمامًا ولا تعكس بالضرورة آراء BTC Inc أو Bitcoin Magazine.
